コンプライアンスチェック・反社チェックとは？
基本とツール活用法を解説
はじめに
企業内や取引先における法令違反の有無を確認し、会社の信頼を守るために欠かせない 「コンプライアンスチェック」 。近年では、反社会的勢力との関係を排除する 「反社チェック」も、企業のリスク管理において重要性が高まっています。
本コラムでは、コンプライアンスチェックの基本的な考え方から、 反社チェックを含めた具体的な実施方法、リスクを回避するための手順や注意点まで、 わかりやすく解説します。
コンプライアンスチェック・反社チェックとは？
コンプライアンスチェックとは？
「コンプライアンスチェック」とは、企業が法令・規則・社内ルールに従って業務を遂行しているかを確認する取り組みです。 これを行うことで、自社や取引先の法令違反や不正行為の危険性を把握し、 企業の信頼性を高めることができます。
現代のビジネス環境において、コンプライアンスチェックは、自社の持続的な成長と法的リスクの回避に不可欠なプロセスとなっています。 チェック結果はリスク評価や改善策とともに経営陣に報告され、企業間取引や経営の判断に活用されます。
こうした取り組みの中でも、特に重要なのが取引先に対するコンプライアンスチェックです。 相手企業の信用度や法令遵守状況を確認することは、自社のリスク回避と持続的なビジネス関係の構築に直結します。 さらに、海外展開を行う企業にとっては、贈賄防止法や経済制裁規制への適合状況を確認することも重要なチェック項目です。
また、コンプライアンスチェックの中でも、取引先や関係者が反社会的勢力と関係を持っていないかを確認する 反社チェックは、取引リスクを回避するための重要な確認項目です。
反社チェックとは？
反社チェックとは、新規取引先や継続取引先について、反社会的勢力との関係がないかを 確認することを指します。 ただし、日本企業の実務においては、反社チェックとコンプライアンスチェックが明確に 区別されず、ほぼ同義のプロセスとして運用されているケースが多いのが実情です。
実際の新規取引先チェックでは、反社会的勢力との関係性の有無だけでなく、過去の法令違反、不正行為、行政処分、 訴訟、重大な不祥事など、幅広いネガティブ情報をあわせて確認する運用が一般的です。 そのため、「反社チェック」という名称であっても、反社会的勢力に限らず、各種犯罪や不適切行為への関与の有無 まで調査している企業は少なくありません。
コンプライアンスチェック・反社チェックが求められる理由
法令違反リスクの予防と損失回避
コンプライアンスチェックを行う最大の目的は、 法令違反による損失リスクを最小化すること です。 企業に適用される法律や業界基準を見落とした場合、行政処分・刑事罰・損害賠償などを被ることに加えて、 取引停止や融資打ち切りなどで資金繰りに深刻な打撃を受ける可能性があります。
特に近年は、データ保護や贈賄防止に関する法規制の罰金が高額化しており、 違反が発覚すれば是正対応費用や調査費用を含め莫大なコストが発生します。
さらに、役員が善管注意義務の違反に問われれば、株主代表訴訟によって責任を追及をされる可能性もあります。 経営陣の個人責任を回避するためにも、コンプライアンス対応は欠かせません。
反社チェックの重要性とその方法
反社会的勢力との関係が明らかになると、企業の信用は一瞬で崩れ去ります。 そのため、取引先や関係者が反社会的勢力に関与していないかを確認する反社チェックは、 企業の取引において必須のプロセス であるといえます。
代表的な確認方法は、以下の通りです。
- 警察庁や法務省のデータベースの利用
- 専門の調査会社への依頼
- インターネット上の情報収集（過去の行動・発言などの調査）
反社チェックとコンプライアンスチェックとの関係
本来、コンプライアンスチェックは、反社チェックを含むより広範な法令遵守・リスク管理の確認を指す概念ですが、 取引先の事前確認という文脈では、両者は同一のチェックプロセスとして扱われることが 多くなっています。
なお、こうしたチェックは、新規取引開始時だけでなく、契約更新時や代表者・役員・主要株主の変更時など、 取引リスクが変化するタイミングで実施することが重要です。
コンプライアンスチェック・反社チェックの具体的な進め方
効果的なリスク管理の方法
コンプライアンスチェックを効果的に進めるためには、次のようなステップを踏むことが基本となります。
- STEP1：チェック対象の選定を行います。
- STEP2：対象となる企業や個人の情報を収集し、法令遵守の状況を確認します。
- STEP3：収集した情報を基にリスク評価を行い、必要に応じて対策を講じます。
※情報収集の際には、公開されている情報だけでなく、内部情報や第三者からの情報も活用します。
全体的な注意点としては、収集した情報の信憑性の確認や、個人情報の取り扱いへの十分な配慮が挙げられます。
チェックの流れと注意点
こうしたリスク管理を効果的に行うためには、 定期的なコンプライアンスチェックが欠かせません。 そしてチェックの結果、リスクが高いと判断された場合には、即座に対応策を講じることが必要です。
想定される対応策の例は以下の通りです。
- 契約書に反社条項を盛り込む
- 取引を停止する
- 法的措置を取る
さらには、リスク管理のための内部体制を整備し、従業員への教育や研修を実施するといった 「自社内部への対策」 も重要です。
取引先のリスク評価に必要な視点
リスク評価のためのチェックポイント
取引先のリスク評価を行う際の、代表的な３つのチェックポイント について紹介します。
| チェックポイント | 内容 |
|---|---|
| ポイント1． 取引先の財務状況を確認 |
企業として健全な経営が行われているかをチェックします。 |
| ポイント2． 過去の法令違反や不正行為の有無を確認 |
企業経営におけるコンプライアンス意識の高さを評価します。 |
| ポイント3． 取引先の取締役や主要株主の背景を調査 |
相手方に反社会的勢力との関係がないかを確認します。 |
これらのチェックポイントを踏まえて、総合的なリスク評価を行いましょう。
コンプライアンスチェック・反社チェックのポイント
コンプライアンスチェックにも、いくつかの重要なポイントがあります。
- チェック対象の選定を適切に行いましょう。
- 情報収集の際には、信頼性の高い情報源を活用し、収集した情報の正確性を確認しておきましょう。
- 定期的な見直しを行い、最新の情報に基づいたチェックを続けることが重要です。
- チェックの結果に基づいて、必要な対策を迅速に講じることも意識しておきましょう。
以上のようなポイントを押えておくことで、企業は法令遵守を徹底し、リスクを最小限に抑えることができます。
コンプライアンスチェック・反社チェックツールの選び方と活用方法
コンプライアンスチェックツールの比較
コンプライアンスチェックをより効率的に行うためには、外部ツールの利活用を検討するとよいでしょう。 ただ、市場には様々なコンプライアンスチェックツールが存在するため、それぞれの機能や特徴を比較検討することが必要です。
| ツールのタイプ | 特徴（例） |
|---|---|
| 官公庁DB連携型 | 警察庁や法務省などのデータベースと連携し、反社リスクを確認しやすい。 |
| ネット情報自動収集型 | インターネット上の情報を自動で収集し、風評・不祥事情報などを拾いやすい。 |
| 調査会社連携型 | 専門会社の調査結果を活用でき、深掘り調査が必要なケースに向く。 |
各ツールのメリットやデメリットを理解し、 自社のニーズに合ったものを選びましょう。
「ニューロウォッチャー」の特徴と利便性
「ニューロウォッチャー」は、与信管理サービスとしての取引先調査と同時に会社名や個人名でのコンプライアンスチェックを実施できるツールで、 審査に関わる情報収集の工数やコストを大幅に削減 することができます。
さらに、簡単な操作で必要な情報を取得できるため、 業務効率を向上 させることができます。
「ニューロウォッチャー」を使った実践ガイド
簡単な操作でリスク評価
「ニューロウォッチャー」を使えばコンプライアンスチェックの際に必要な作業を大幅に簡略化できます。
まず、チェック対象となる会社名や個人名を入力し、ツールが提供するデータベースから情報を取得します。
次に、取得した情報を基にリスク評価を行い、必要に応じて対策を講じます。
「ニューロウォッチャー」では、簡単な操作で必要な情報を取得できるため、 手間をかけずにチェックを進めることができます。
コンプライアンスチェック機能の詳細については、以下の関連ページをご参照ください。
《主な機能紹介》～ コンプライアンスチェック ～
情報収集の工数とコスト削減
「ニューロウォッチャー」を活用することで、情報収集にかかる工数やコストを大幅に削減することができます。
従来の手動での情報収集と比較して、自動化されたツールを利用することで、短時間で多くの情報を収集することが可能です。 さらに、専門の調査会社に依頼する場合と比べても、コストを抑えることができます。
これにより、企業は限られたリソースを効率的に活用し、 コンプライアンスチェックを効果的に行うことができます。
まとめ
コンプライアンスチェック・反社チェックは企業経営の
健康診断
コンプライアンスチェックは、現代の企業経営において重要なプロセスのひとつです。
とはいえ、企業が独力でチェックを徹底するには限界があり、定例的なメンテナンスの必要もあります。
そのため、「ニューロウォッチャー」のような外部ツールを利用して、 調査にかかる工数や人的コストを削減し、効率的にチェック体制を整えることが肝心 です。
